En cas de dépassement de plafonds de paiement ou de retrait d’une de vos cartes, vous pourrez vous servir de la seconde. Dans la grande majorité des cas, savoir avec certitude le montant que vous paierez dans votre devise habituelle ne vaut pas le coût supplémentaire de la conversion dynamique des devises. Notre conseil : quitte à voyager avec deux (ou plus) cartes bancaires, prenez une carte du réseau Visa et une autre liée au réseau Mastercard ! Si vous perdez votre téléphone, votre carte Revolut fonctionnera toujours. Les garanties d’assurance peuvent être nombreuses et diffèrent selon votre type de carte. Évitez à tout prix les bureaux de change, la plupart pratiquent une commission pouvant vous faire perdre jusqu’à 2,15% à 16,60% de l'argent échangé comme le montre notre enquête à Paris. SM@RT'retrait. Oui, il est tout à fait possible de payer par carte à l’étranger, même s’il peut y avoir quelques freins. Attention, des révisions tarifaires peuvent être apportées. L’absence de frais de carte bancaire sur les retrait à l’étranger. Deuxièmement, vous devez aussi choisir votre carte en fonction de vos revenus, ou plus globalement de votre niveau de vie : son choix dépendra des plafonds de paiement prévus ou accessibles dans une zone hors Europe. Plusieurs choix s’offrent donc à vous: Certaines banques imposent des conditions pour accéder à leurs offres. Lorsque vous choisissez votre carte bancaire, regardez si elle est internationale. 0% sur les premiers 200€ par mois, 2% par la suite. Si ce n’est pas le cas, n’hésitez pas à les demander à votre conseiller. Nos Solutions. Au Royaume-Uni, les néobanques n’appliquent aucuns frais sur les paiements effectués par carte à l’étranger contrairement aux banques traditionnelles qui peuvent prélever jusqu’à 3 € par transaction. En effet, il est préférable de voyager avec deux cartes bancaires, car : Vous pouvez obtenir une carte prépayée auprès d’une banque traditionnelle mais aussi sur Internet ou encore dans un bureau de tabac ou un dans autre commerce de proximité. En effet, c’est une carte qui se recharge par virement ou en achetant une recharge à un commerçant : c’est donc vous qui l’alimentez comme vous le souhaitez. Soyez donc attentif à bien rester couvert si votre séjour dure plus longtemps (il faudra alors souscrire une assurance voyage pour vous protéger). La tarification de ces frais, appliqués par la Banque, varie selon les établissements. Il existe d’autres frais annexes qui peuvent vous aider à faire votre choix lors de la comparaison des meilleures cartes bancaires à l’étranger. 2. Dans tous les cas, vous voilà privé de moyen de paiement à des milliers de kilomètres de chez vous. Allez sur l'application Monese et signalez votre carte comme perdue ou volée. Vous y avez droit sans aucune condition d’utilisation de votre carte bancaire, mais attention, certaines ne fonctionneront pas à l’international. Enfin, n’hésitez pas, avant de partir, à effectuer quelques vérifications et à prendre des renseignements qui pourront s’avérer utile en voyage : Les clients nous donnent une note de 9.5 / 10 selon 947 avis sur Enfin, même si les réseaux Visa et Mastercard sont présents dans la plupart des pays du monde, certaines zones peuvent ne pas être (encore) couvertes par l’un de ces deux leaders du marché. Comparatif des pour et des contre, Monese vs TransferWise: qui choisir? Lorsque vous voyagez à l'étranger, utiliser une carte de voyage est une excellente idée, mais assurez-vous également de suivre les conseils des experts de Monito: Vous êtes-vous déjà demandé comment les bureaux de change peuvent avoir des agences dans des lieux touristiques où les loyers sont souvent prohibitifs comme les Champs-Élysées à Paris ou Covent Carden à Londres en prétendant ne recevoir aucune commission? Dans le rush  des préparatifs de dernière minute ? Pour mieux vous rendre compte de la différence avec les banques traditionnelles (y compris leur version digitale), voici les montants des frais que ces dernières appliquent : Frais de paiement par carte bancaire à l’étranger (en dehors de la zone euro) : votre banque prélève une commission correspondant à l’opération que votre banque doit effectuer pour procéder au change des devises concernées par la transaction bancaire. Dès 16 ans, un adolescent peut ouvrir un compte bancaire avec chéquier et carte bancaire internationale avec l’autorisation parentale. Le solde sur le compte TransferWise Borderless n'est pas garanti par le programme de compensation des services financiers (FSCS) au Royaume-Uni. Vous en serez informé, souvent par mail ou par courrier. À vous de trouver carte à votre porte-feuilles.. Mais il n’existe pas une seule et unique meilleure carte bancaire pour l’étranger… Elle doit être adaptée à vos propres besoins. Les transporteurs habilités pour ce type d’envoi suivent une procédure spécifique afin de réduire les risques de perte ou de vol de votre carte bleue. Nous vous conseillons de profiter du fait de contacter votre conseiller (depuis votre espace client en ligne, en agence ou par téléphone) pour vérifier avec lui le plafond maximum de paiements et de retraits de votre carte. Pensez à le vérifier et à prévenir votre banque de votre départ, car celle-ci pourrait bloquer vos opérations sous suspicion de fraude. Payer à l'étranger avec sa carte bancaire : La carte bancaire est le moyen de paiement à l'étranger le plus simple et le plus économique. C'est pourquoi nous vous recommandons de toujours choisir de payer en devise locale. Prenez l’exemple d’un couple et leur enfant voyageant aux États-Unis pendant deux semaines. La seule carte bancaire entièrement gratuite à l’étranger est celle de Boursorama Ultim. Combien coûte un retrait ou un paiement à l’international ? S’il n’est absolument pas obligatoire d’informer votre établissement bancaire de votre séjour à l’étranger, il est fortement conseillé de le faire pour éviter d’avoir des ennuis avec votre carte bleue pendant votre voyage. Pas de carte sur vous ? Comment choisir sa carte pour partir à l’étranger ? Vous pouvez bloquer / débloquer votre carte à tout moment depuis l'application mobile N26. Citons par exemple : De plus, avoir une carte bancaire vous donne accès à des services d’assistance. Par exemple, l’offre Jazz de la Caisse d’Épargne propose des retraits et des paiements par cartes bancaires gratuits partout dans le monde, pour 9 € par mois. Les comptes clients sont séparés des comptes de Monese et leurd clients recevraient 100% de leurs soldes en cas de faillite de Monese. opposition en cas de vol ou de perte de votre carte, 9,90 € par mois (avec engagement d’un an), 25 opérations gratuites par an (ensuite 2 % du montant du retrait), 50 opérations gratuites par an (ensuite 2 % de l’opération), Gratuit si 9 transactions par trimestre (sinon 2,90€ par mois), Gratuits via réseau BNP Paribas ou 2 % du montant du retrait, 2,90 % du montant du retrait + 3 € par retrait, 2,90 % de l’opération + 0,90 € par opération, 2,85 % du montant du retrait + 3 € par retrait, 2,85 % de l’opération + 1,20 € par opération, 2,80 % du montant du retrait + 3,20 € par retrait, 2,80 % de l’opération + 6,30 € par opération, 2,45 % du montant du retrait + 3,35 € par retrait, 1,75 % de l’opération + 0,20 € par opération, Boursorama : offre Welcome ou offre Kador (destinée aux 12 / 17 ans). Avec cette carte bancaire sans frais à l’étranger, il n’y a aucune commission sur les paiements et retraits en devises étrangères. Ouvrir un compte N26 Classic et utiliser la carte N26 pendant les mêmes jours de vacances aux États-Unis ne coûterait que 13,60 dollars. Ces dernières peuvent aussi vous appliquer des frais de tenue de compte, ce qui est relativement rare dans une banque en ligne. L’interface de cette dernière doit vous permettre de bloquer et débloquer votre carte, de changer votre code PIN ou encore de contacter rapidement un service client en ligne et réactif. Cependant, les conditions d’entrée sont importantes. Les clients ayant un compte au Royaume-Uni sont protégés jusqu'à concurrence d'un montant équivalent en GBP. Comparatif des pour et des contre, Monzo vs Revolut: qui choisir? C’est ce qui leur permet de réaliser un profit sur le change. Cela vous coûtera toujours moins cher que d’échanger des devises à un bureau de change, mais cela restera un moyen très coûteux d’avoir des devises locales. Acheter chez les commerçants à l'étranger avec votre carte bancaire. Vous ne pouvez accéder à votre compte Monese qu'à partir d'un appareil à la fois. Comme en France, le blocage d’une carte bancaire à l’étranger peut être dû à de multiples raisons telles qu’un découvert excessif, un dépassement de votre plafond de retrait/paiement ou tout simplement une défectuosité de la puce électronique, qui aurait mal supporté le voyage. Les retraits avec votre carte sont généralement soumis aux mêmes conditions tarifaires que celles dont vous bénéficiez en France (les retraits sont donc généralement gratuits pour la plupart des cartes). Comparatif des pour et des contre, N26 vs TransferWise Borderless: qui choisir? Détrompez-vous ! Cependant, vous devrez installer l'application sur un nouveau smartphone, entrez votre numéro de téléphone et sélectionnez "Je n'ai pas encore reçu de code" pour parler à un agent de support (car vous ne pourrez pas recevoir le SMS de validation.) Lorsque vous retirez de l'argent ou que vous payez avec votre carte, payez toujours dans la devise locale (par exemple, des dollars aux États-Unis) et n'acceptez jamais la conversion de devise dynamique. En cas de problème à l’étranger, vous ne souhaiterez pas y ajouter les frais exorbitants que peuvent représenter les appels. Quels sont vos besoins ? Si vous ne voyagez pas seul, vous pouvez avoir plusieurs comptes chez la même néo-banque. Voici nos meilleurs conseils et notre classement pour vous aider à trouver la carte bleue la mieux adaptée à votre voyage ! Attention cependant, ce n’est pas parce que celles-ci sont moins chères que les banques traditionnelles qu’elles seront toutes aptes à vous offrir une carte bancaire internationale sans frais ! Une carte prépayée a généralement une contenance maximum de 1 000 € et il est impossible d’être à découvert, car seule la somme disponible dessus est disponible. Les clés pour bien préparer ses vacances à l'étranger. par. UNE CARTE POUR RETIRER DE L’ARGENT À L’ÉTRANGER. Utilisez une des cartes spéciale voyage comparées ci-dessous : Commission sur transaction en devises étrangères . Retirer de l'argent dans un distributeur parisien ? Rendez votre carte bancaire compatible Apple Pay grâce à la carte max, sans changer de banque ! Mieux : en cas de problème, ses garanties d’assistance et d’assurance peuvent être très utiles. La différence de tarif entre les banques est encore plus importante lors d’un retrait à l’étranger par carte Visa ou Mastercard que lors d’un paiement à l’international. Il existe aujourd’hui des solutions de transport pour envoyer une carte bancaire à l’international. Quelle carte bleue choisir si vous voyagez régulièrement ? Utiliser ma carte bancaire à l’étranger Utilisation de votre carte bancaire dans la zone Euro, en Roumanie ou en Suède Aucun frais n’est prélevé pour vos retraits comme pour vos achats inférieurs à 50 000 € avec votre carte bancaire dans l’un des pays de la zone Euro, en … Cette opération a un coût et le guichet automatique ou le terminal de paiement local applique un taux de change bien pire que le taux de change d'une banque traditionnelle (nous avons déjà vu des marges allant jusqu'à 8% !). Il est possible d’ouvrir un compte chez plusieurs néo-banques pour avoir des cartes de secours sous la main et augmenter vos plafonds de retraits (avec une carte Monese et une carte TransferWise par exemple, vous pouvez retirer jusqu’à 2x 200€ gratuitement à l’étranger chaque mois). Heureusement, les nouvelles cartes innovantes multi-devises permettent d’économiser des sommes considérables en voyage. Avec cet argent, nos voyageurs auraient pu s'offrir un bon dîner, un billet d'entrée pour le parc Yosemite ou bien d’autres précieux souvenirs. Vous voulez un compte Revolut ? C'est facile: ils vous mentent. On compte aujourd'hui en France 43 millions de porteurs qui s'en servent en moyenne 118 fois par an. Les … Pas terrible, comme situation. Voici les avantages qu’elles peuvent offrir : Débit immédiat ou différé : si vous voulez avoir une vue en temps réel de votre solde, choisissez une carte à … Que vous cherchiez un service à l’étranger, une carte bancaire prépayée, ou même une carte bancaire gratuite, nous trouvons pour vous les offres les plus adaptées à vos besoins. Sans frais à l'étranger, elle vous accompagnera dans tous vos voyages (même hors Europe). Cela vous permettra d’économiser gros sur les frais de change. Si Barclays / Lloyd's devenait insolvable (lorsque Revolut détient vos fonds), l’argent ne serait toutefois pas garanti. C’est généralement le cas des banques traditionnelles (c’est-à-dire celles disposant d’agences physiques ayant pignon sur rue). Profitez de la promotion spéciale Monese pour les lecteurs Monito ! En effet, pour valider votre ouverture de compte à l’étranger et donc l’obtention de votre carte bancaire, il vous est demandé d’avoir une adresse à l’étranger et de voyager au moins 6 mois par an. Et l’on comprend très vite pourquoi : elle permet de payer à l’étranger et de retirer de l’argent auprès d’un distributeur ou d’une banque, selon ses besoins, facilement, dans tous les pays. En dehors de la zone euro, il existe quand même desfrais qui varient selon les pays, les monnaies et les banques. Types de cartes bancaires pour voyager à l'étranger. Voici quelques exemples de services d’assistance à l’étranger : Généralement, l’assistance médicale d’une carte bleue ne vous couvre que pendant 90 jours à partir de votre départ à l’étranger. Ces frais peuvent très rapidement s’additionner. Faut-il prévenir sa banque de son voyage à l’étranger ? Heureusement, les meilleures cartes de voyage vous permettent d'économiser de l'argent avec des taux de change maîtrisés et une utilisation sans frais à l’étranger, ou presque. Pour Nouvelle Épargne, les meilleures banques avec les frais les plus intéressants lors de déplacements à l’étranger restent sans hésitations la banque N26 ou la banque Monabanq. Comparatif des pour et des contre, d’une livraison de carte standard gratuite en utilisant ce lien, Disponible dans l'Espace économique européen, Notre étude montre que les bureaux de change à Paris. Elles vous factureront entre 1,75% et 4,25% pour retirer de l'argent à l’étranger ou payer en devise étrangère pendant votre voyage. © Réassurez-moi 2020. Le choix de la carte bancaire doit se faire en fonction de votre manière de consommer. Elle est dotée de prestations d'assistance pour répondre aux situations d'urgence en France et à l'étranger. En cas de perte ou de vol de votre première carte, vous aurez besoin d’utiliser un second moyen de paiement. Grâce à une carte SIM prépayée internationale, vous pourrez voyager avec un numéro de téléphone français ! Il est important de s'intéresser au type de carte bancaire que l'on souhaite avoir avec soi à l'étranger.